融资理财助力企业发展

    近年来,股份公司树立现代财务观念,创新财务管理工作思路,加快推进财务管理集约化、信息化、标准化进程,促进了财务和业务高度协同。同时,以融资理财为工作抓手,让财务公司这个昔日单纯管钱的部门成为企业未来的“建筑师”和价值创造者中的一员,取得了斐然的成绩,2012年理财收入近400万元。

    集中资金使用
    每周一的财务公司办公室,显得格外忙碌,一张张资金计划表从各部门传到财务公司汇总。这一天,是各部门报本周资金计划的日子。
    “把资金管理作为一枚时刻关注的棋子,整体运作就成为可以把控的事情了。”股份公司总会计师沙亿斌这样说着自己对财务工作的管理思路。为发挥资金规模效益,有效监控资金使用,经过几年运作经验的积累,财务公司坚持对资金实行集中归口管理,统一平衡调度。在确保股份公司资金充足使用的情况下,安排专人负责各分公司、加工点的每日资金余额和每周所需的资金计划,做到统一安排、统筹管理、合理分配使用,并规定各部门每日预留资金不得超过5万元。
资金的集中使用不仅让高层对于企业运营情况一目了然,更保证了业务经营工作的开展。新棉收购期间,财务公司全力以赴,对各分公司收购新棉和各加工点所需的大量资金提供了重要保障。

    拓宽融资渠道
    资金是企业的血脉,寻找有着效融资资源并加以合理利用,才能助力企业发展。为此,财务公司成立了融资理财部,密切注视国内国外金融动态和政策导向,最终实现了融资渠道的多样化,资金收益的最大化。
    2012年,财务公司主动行动,以树立良好的银山形象为重,积极与各银行建立良好的银企关系,加强资金运作效率,先后在20多家银行开立结算账户,与7家银行建立了信贷关系。2012年,按照券商要求,在工商银行开具银行承兑汇票2000万元,在农发行办理国际信用证业务25万美元,不仅实现了公司融资的多元化,而且提高了公司对信贷政策把握的灵活性和艺术性。在做好股份公司融资工作的同时,财务公司还积极协助各子公司拓展融资项目,使公司整体资金运作走上了一条良性循环的轨道。

    节省用财务费
    从源头上实现资金有效管理后,在实际操作中,更需要财务人员大胆细心筹划,节省财务费用,实现其“生财聚财”功能。
    在工作中,财务公司根据股份公司资金使用情况,安排好各大银行的贷款还款计划,提前归还各银行贷款及农发行新增基准利率贷款,基本实现了农发行随贷随还,节省借款利息支出;在主要开户银行开立了协定存款账户和通知存款账户,增加了利息收入;在融资评估环节,多方询价商谈,从中找到最优的方案,从而达到节省费用的目的。
    为提升资金管理效率,财务公司非常注重电子结算工具的使用,开设蕴通账户,解决了各子公司的资金划拨与归集。同时,网上银行、POS机报销系统、电子对账等办公系统的熟悉与运用,大大地提高了工作效率。
    “发挥融资理财功能,为企业管理提供更精确的服务。”这是财务公司的工作目标,也是股份公司提出的要求,秉持这一信念,财务公司正向着“金管家”方向迈进。